监管趋严 “冻卡”加剧

锐思财经 2021-06-03 22:52:31 阅读数:774

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区块链 加剧 监管 火星财经

作者:芝麻

最近一段时间,中国监管部门相继发出强监管信号,比特币价格经历了今年以来最大幅度的调整。金融委会议定调后,内蒙古迅速发布打击虚拟货币挖矿的地方细则,内容可谓相当严厉,逼迫许多矿机厂商“出海”。挖矿环节之外,“冻卡”也越来越频繁。

“请问,这是被冻卡了?”

交易所

某维权群里聚集了上百位网友,有银行卡被冻结的、也有交易所账户被冻结的、还有一些因5月19日交易所宕机导致爆仓的,最近每天消息不断“热闹”非凡。

“我支付宝也被冻了,就这样废了。”群友支招,“联系银行、派出所也没用,等就行了。短则三天,长则半年。联系了没准要你亲自过去做笔录。”

“XX交易所我建议别玩了,我账号也是被冻结了,我只充钱没提现,说我流水异常。我只充了15万结果第二天就冻结了,冻结派出所是江西井冈山,打电话去说是流水有异常。”被冻结账户的不止这位群友,也不止这一家交易所。

交易所

“在XX怎么这么多难友被冻结,不能提币,不能卖币的?”5月底,维权群内突然多了几十人,发起接龙之后迅速有20位被冻结账户的群友填写了个人信息和金额:

交易所

交易所

被冻结账户的群友询问交易所工作人员,得到的答复是“你的账户是警方要求冻结。”冻结文书被告知需要找客服要,而找客服咨询预计排队时间在6小时以上。之前有被派出所“冻卡”的,账户管理权在交易所手中,被派出所冻结账户还是第一次听说,群友们也表示闻所未闻。

交易所

交易所

国内的几家虚拟货币交易所,其实早在2017年9月4日的那场监管风波之后“出海”,将服务器移到海外,但中国用户仍然能通过互联网在交易所交易。

据The Block Research数据显示,截至5月27日,美元稳定币供应量突破1千亿美元,USDT约占62%,USDC约占20.42%,BUSD约占8.89%。2021年初至4月30日,USDT链上交易量大1.01万美元。中国用户贡献了多少交易量我们不会知道,但部分稳定币交易已经成为了洗钱的便捷手段。

某交易所相关人员表示,目前利用虚拟货币洗钱的渠道主要是“跑分平台”。“跑分平台”挂在博彩平台或其他APP的入口,聚合第三方支付、合作银行及其他服务商接口,利用租借的银行卡和支付账号充值赌资,利用灵活用工平台在境内提现,利用地下钱庄和虚拟稳定币跨境提现。稳定币,已然成为这些平台的“新宠”。

2021年5月18日,中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》,明确打击并限制虚拟货币交易兑换业务,要求金融机构、支付机构等会员单位不得开展与虚拟货币相关的业务。

5月21日,国务院金融委召开会议特别强调,打击比特币挖矿和交易行为,坚决防范个体风险向社会领域传递。

利用虚拟货币违法犯罪的情况愈加频繁,公安行动也在加码。2021年5月12日,杭州西湖区人民法院审理知名场外交易商家赵东涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪的案件,受到业内瞩目。据报道,检方在庭审中主要根据其仅履行了姓名和身份证号码的简易KYC审核,且资金主要来自境外博彩平台“跑分”的第四方支付平台交易,进行了诉讼说明,并建议判处三年以下有期徒刑,并处罚金。

一位律师说,“不知情的交易者可能因卷入洗钱而被冻卡,收了黑钱但自己不知道。”由于虚拟货币的匿名性,场外交易成为网络博彩等黑灰资产的重灾区,此前就已成为监管部门反洗钱的重点监察领域,近期“冻卡”现象则更加。

某投资者反映,使用微信支付交易无法付款,并被限制交易功能,微信支付的答复是,“当前交易涉嫌欺诈风险。”

交易所

5月19日,在三家协会发布公告后一些交易所关闭了场外交易板块。知情人士说“交易所并不是收到了监管部门通知,关闭交易是主动避险。

如何才能“防冻” ,一直是币圈的业内难题。场外交易商家的进入门槛并不高,以交易所为据点,通过收取买卖USDT之间的差价收益盈利,让这部分人早已经成为圈内公认的“闷声发大财”的群体。

他们在避免冻卡的方面颇有经验。进行场外交易时,商家会特别注明禁止备注数字货币、比特币、USDT等字眼,否则会被银行检测到,继而冻卡。另外,大部分商家只收在已经在银行卡沉淀3天以上的资金,并且要看近3~5天的银行流水,进行视频验证。

也有不少大宗交易的商家直接选择线下交易,甚至用信用卡收款,“直接套空信用卡,收款就自动还了,被冻结也没事,反正不欠钱。”

应对防冻卡的方案虽然很多,但谁也没法保证万无一失。不少想充值、出金的人不停地在群里询问“最近冻卡的多吗?哪家不容易被冻?”,因此不少场外商家承诺“安全保障,冻卡包赔”。

此次中国监管表态层级是前所未有之高,但面对虚拟货币这种去中心化的新生事物,现有的监管手段难免力不从心。关停矿场,以后可能出现更高级的芯片,可以使用任何设备来挖矿。冻卡也难以完全禁止个人向个人转账的方式。

虚拟货币监管是全球范围内的难题,目前美国对虚拟货币尚未形成统一的监管框架,零散的提案已经出现。比如5月20日,美国财政部份在一份税收报告中表示,超过1万美元的加密货币转账需向国税局报告;5月26日,加里·根斯勒在参与国会听证会时说,加密货币监管,需要让加密货币交易所的投资者享受到在纽约证券交易所或纳斯达克平台同等的保护才可以。

新生事物总有许多问题,比特币的成长一直伴随着监管博弈。在这个行业规则完善之前,“冻卡”风波恐怕还会继续...

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